Hannover Rück steigert Ergebnis und ist auf gutem Kurs zum Jahresgewinnziel^EQS-News: Hannover Rück SE / Schlagwort(e): 9-MonatszahlenHannover Rück steigert Ergebnis und ist auf gutem Kurs zum Jahresgewinnziel09.11.2023 / 07:30 CET/CESTFür den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.---------------------------------------------------------------------------UnternehmensmeldungHannover Rück steigert Ergebnis und ist auf gutem Kurs zum Jahresgewinnziel * Nettokonzerngewinn steigt um 25 % auf 1,4 Mrd. EUR * Rückversicherungsumsatz erreicht 18,5 Mrd. EUR * Großschäden in der Schaden-Rückversicherung innerhalb des budgetierten Erwartungswertes * Ergebnis der Personen-Rückversicherung erwartungsgemäß * Kapitalanlagerendite von 3,0 % übertrifft Zielwert * Eigenkapitalrendite von 20,0 % übertrifft Mindestziel deutlich * Ausblick 2023: weiter auf Kurs für Nettokonzerngewinn von mindestens 1,7 Mrd. EURHannover, 9. November 2023: Die Hannover Rück hat ein Neunmonatsergebnis von1,4 Mrd. EUR erzielt und bestätigt damit ihr Konzerngewinnziel für dasGesamtjahr."Wir blicken auf eine gute Geschäftsentwicklung in den vergangenen neunMonaten zurück und sind mit einem mehr als zufriedenstellenden Konzerngewinnweiter auf gutem Kurs, um unsere Ziele für das Gesamtjahr zu erreichen",sagte Jean-Jacques Henchoz, Vorstandsvorsitzender der Hannover Rück. "DieBelastungen aus Großschäden liegen nach drei Quartalen innerhalb unseresBudgets. Jedoch sehen wir einen deutlichen Trend zunehmenderFrequenzschäden, vor allem auch aus Sekundärrisiken, und einen Anstieg derBelastungen aus von Menschen verursachten Schäden."Nettokonzerngewinn steigt um 25 % auf 1,4 Mrd. EURSeit 1. Januar 2023 berichtet die Hannover Rück ihre Ergebnisse aufGrundlage der neuen Rechnungslegungsstandards IFRS 17 und IFRS 9.Der Rückversicherungsumsatz (brutto) stieg leicht um 1,0 % auf 18,5 Mrd. EUR(Vorjahr: 18,3 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen hätte sich einWachstum von 3,8 % ergeben.Das Rückversicherungs-Serviceergebnis, das die Erträge aus Rückversicherungnach Abzug des abgegebenen Geschäfts (im Wesentlichen Retrozession undInsurance-Linked Securities) wiedergibt, stieg um 47 % auf 1,6 Mrd. EUR (1,1Mrd. EUR). Das um Währungskurseffekte bereinigteRückversicherungs-Finanzergebnis, welches insbesondere die Aufzinsung der inVorjahren diskontierten versicherungstechnischen Rückstellungen beinhaltet,lag bei -602 Mio. EUR (-319 Mio. EUR).Das operative Ergebnis (EBIT) konnte um 10,5 % auf 1,8 Mrd. EUR (1,7Mrd.EUR) gesteigert werden. Der Nettokonzerngewinn stieg auf 1,4 Mrd.EUR(1,1 Mrd. EUR). Das Ergebnis je Aktie belief sich somit auf 11,60 EUR (9,26EUR).Eigenkapitalrendite von 20,0 % übertrifft Mindestziel deutlichDas Eigenkapital der Hannover Rück belief sich zum 30. September 2023 auf9,6 Mrd.EUR (31. Dezember 2022: 9,1 Mrd.EUR). Die annualisierteEigenkapitalrendite betrug 20,0% (Vorjahr: 15,1 %) und übertraf dasMindestziel von 1.000 Basispunkten über dem risikofreien Zins. Der Buchwertje Aktie lag bei 79,39 EUR (31. Dezember 2022: 75,12 EUR).Der Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge konnte um 26 % auf 8,3 Mrd.EUR (31. Dezember 2022: 6,6 Mrd. EUR) gesteigert werden. Der deutlicheAnstieg spiegelt das Geschäftswachstum und die verbessertenErtragsaussichten wider, insbesondere infolge der verbessertenVertragskonditionen in der Schaden-Rückversicherung. Der Bestand des RiskAdjustments, der eine zusätzliche Risikomarge in denversicherungstechnischen Rückstellungen darstellt, ging leicht auf 3,5 Mrd.EUR (31. Dezember 2022: 3,7 Mrd. EUR) zurück.Die Kapitalbedeckungsquote nach Solvency II, welche die Risikotragfähigkeitder Hannover Rück misst, belief sich per Ende September auf 269,9 % und lagdamit weiter deutlich über dem Limit von 180 % und dem internenSchwellenwert von 200 %.Großschäden in der Schaden-Rückversicherung innerhalb des budgetiertenErwartungswertesIn der Schaden-Rückversicherung waren die unterjährigen Erneuerungen für dieHannover Rück von Konditionsverbesserungen und inflations- undrisikoadjustierten Preisanstiegen geprägt. Dies zeigte sich in dervertraglichen Netto-Servicemarge aus dem Neugeschäft, die dieErtragserwartungen aus dem gezeichneten Geschäft der ersten neun Monatewiderspiegelt. Diese verbesserte sich um 32 % auf 2,2 Mrd. EUR (1,6 Mrd.EUR). Die Netto-Verlustkomponente aus dem Neugeschäft sank auf 39 Mio. EUR(273 Mio. EUR).Der Rückversicherungsumsatz (brutto) der Schaden-Rückversicherung stieg um2,8 % auf 12,7 Mrd. EUR (12,4 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursenhätte sich ein Wachstum von 5,5 % ergeben.Die Leistungen an unsere Kunden für Großschäden beliefen sich für die erstenneun Monate des Jahres auf 1.204 Mio. EUR (1.484 Mio. EUR) und lagen somitinnerhalb des budgetierten Erwartungswertes von 1.328 Mio. EUR für diesenZeitraum. Im dritten Quartal wurde das dafür veranschlagte Budget leichtüberschritten.Größte Einzelschäden in den ersten neun Monaten waren unter anderem dasverheerende Erdbeben in der Türkei und in Syrien zu Beginn des Jahres miteiner Nettobelastung von 273 Mio. EUR. Hinzu kamen die schweren Unwetter imSommer in Norditalien mit 132 Mio. EUR und die Waldbrände auf Hawaii mit 87Mio. EUR. Zudem ergaben sich Aufwendungen aus dem schweren Erdbeben inMarokko von 70 Mio. EUR. Der tropische Zyklon "Gabrielle" in Neuseelandsowie Hurrikan "Idalia" in den USA schlugen mit 66 Mio. EUR und 55 Mio. EURzu Buche. Weitere Aufwendungen ergaben sich im Zusammenhang mit den Unruhenin Frankreich in Höhe von 46 Mio. EUR sowie den Unwettern in Italien im Maimit 38 Mio. EUR.Das Rückversicherungs-Serviceergebnis verbesserte sich um 46 % auf 885 Mio.EUR (606 Mio. EUR). Im Ergebnis des Vorjahres waren Rückstellungen fürLeistungen im Zusammenhang mit dem Ukrainekrieg enthalten. Die kombinierteSchaden-Kostenquote verbesserte sich auf 91,9 % (94,6 %). DasRückversicherungs-Finanzergebnis (netto) exklusive Währungseffekte beliefsich auf -473 Mio. EUR (-229 Mio. EUR).Die Nettoerträge aus Kapitalanlagen in der Schaden-Rückversicherung stiegenum 13,8 % auf 949 Mio. EUR (833 Mio. EUR).Das operative Ergebnis (EBIT) wuchs um 7,9 % auf 1.108 Mio. EUR (1.026 Mio.EUR). Damit ist die Hannover Rück auf Kurs, ihre Erwartung für dasJahres-EBIT für die Schaden-Rückversicherung von mindestens 1,6 Mrd. EUR zuerreichen.Ergebnis der Personen-Rückversicherung erwartungsgemäßDas Geschäftsfeld der Personen-Rückversicherung entwickelte sich in denersten neun Monaten im Rahmen der Erwartungen. Im Bereich FinancialSolutions war eine anhaltende Nachfrage zu verzeichnen. Vor allem in den USAund China konnte die Hannover Rück auch im dritten Quartal Neugeschäftzeichnen. Ähnliche Entwicklungen sind im Bereich der Langlebigkeitsdeckungenfestzustellen, wo weltweit nach wie vor eine hohe Nachfrage herrscht. Dastraditionelle Rückversicherungsgeschäft der Sterblichkeits- undMorbiditätsrisiken zeigte unter anderem in Lateinamerika und Ländern wieItalien, Frankreich und Spanien eine positive Geschäftsentwicklung.Die vertragliche Netto-Servicemarge aus dem Neugeschäft belief sich auf 228Mio. EUR (347 Mio. EUR). Zusätzlich führten Vertragsverlängerungen undVertragsänderungen zu einem Anstieg der vertraglichen Netto-Servicemarge vonweiteren 345 Mio. EUR. Die Netto-Verlustkomponente aus dem Neugeschäft lagbei 8,6 Mio. EUR (1,8 Mio. EUR).Der Rückversicherungsumsatz (brutto) ging um 2,8 % auf 5,8 Mrd. EUR (5,9Mrd. EUR) zurück. Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein leichtesWachstum von 0,3 % ergeben.Das Rückversicherungs-Serviceergebnis verbesserte sich um 48 % auf 677 Mio.EUR (458 Mio. EUR), insbesondere dank eines besseren Ergebnisses aus demBereich der Mortalitätsdeckungen. Das Rückversicherungs-Finanzergebnis(netto) exklusive Währungseffekte belief sich auf -130 Mio. EUR (-90 Mio.EUR).Die Nettoerträge aus Kapitalanlagen in der Personen-Rückversicherung, die imVorjahr von zwei größeren Sondereffekten profitierten, lagen bei 315 Mio.EUR (359 Mio. EUR).Das operative Ergebnis (EBIT) der Personen-Rückversicherung stieg um 14,7 %auf 730 Mio. EUR (637 Mio. EUR) und liegt damit sehr gut auf Kurs, dieJahreserwartung für das EBIT von mindestens 750 Mio. EUR für dasGeschäftsfeld zu erreichen.Kapitalanlagerendite von 3,0 % übertrifft ZielwertDer Bestand der Kapitalanlagen belief sich per Ende September auf 57,6 Mrd.EUR (31. Dezember 2022: 55,3 Mrd. EUR).Das Kapitalanlageergebnis stieg um 6,1 % auf 1.266 Mio. EUR (1.193 Mio.EUR). Die annualisierte Kapitalanlagerendite erreichte 3,0 % und übertrafsomit das Ziel von mindestens 2,4 % für das Gesamtjahr. Hier lagen dieErträge aus alternativen Investmentfonds zwar unter denen des Vorjahres,fielen jedoch höher als ursprünglich erwartet aus."Erneut haben wir besonders von einem soliden Kapitalanlageergebnisprofitiert", sagte Clemens Jungsthöfel, Finanzvorstand der Hannover Rück."Dies gibt uns Rückenwind für mögliche Bewertungskorrekturen in denBereichen Private Equity und Immobilien, mit denen wir nach wie vor bis zumJahresende rechnen."Ausblick 2023: weiter auf Kurs für Nettokonzerngewinn von mindestens 1,7Mrd. EUR"Angesichts eines nach wie vor wirtschaftlich herausfordernden Umfeldes undzunehmender geopolitischer Unsicherheiten, bleiben exzellentesRisikomanagement für uns und zuverlässiger Risikoschutz für unsere Kundenunerlässlich", sagte Henchoz. "Wir haben im Jahresverlauf unsere Resilienzerneut unter Beweis stellen können und sind somit ein finanzstarker Partnerunserer Kunden. Zudem sehen wir uns bestens aufgestellt, unserJahresgewinnziel von mindestens 1,7 Mrd. EUR zu erreichen."Für das Geschäftsjahr 2023 erwartet die Hannover Rück auf Konzernebene aufBasis konstanter Währungskurse unverändert ein Wachstum desRückversicherungsumsatzes für das Gesamtgeschäft von mindestens 5 %. Dabeisollte das währungskursbereinigte Wachstum des Rückversicherungsumsatzes inder Schaden-Rückversicherung im Vergleich zur Personen-Rückversicherungerneut stärker ausfallen.Die Hannover Rück erwartet unverändert einen Beitrag aus derSchaden-Rückversicherung zum operativen Ergebnis (EBIT) von mindestens 1,6Mrd. EUR und aus der Personen-Rückversicherung von mindestens 750 Mio. EUR.Das Nettokonzernergebnis für das Gesamtjahr sollte mindestens 1,7 Mrd. EURerreichen. Voraussetzung hierfür ist, dass die Großschadenbelastung denErwartungswert von 1,725 Mrd. EUR für das Gesamtjahr nicht wesentlichübersteigt, es zu keinen unvorhergesehenen negativen Entwicklungen an denKapitalmärkten kommt und die Covid-19-Pandemie keinen weiteren wesentlichenEinfluss auf das Ergebnis der Personen-Rückversicherung hat.Die Bestände der Kapitalanlagen sollten - stabile Währungskurse undZinsniveaus unterstellt - weiter moderat ansteigen. Die Kapitalanlagerenditeaus Kapitalanlagen sollte mindestens 2,4 % erreichen.Die Dividendenpolitik der Hannover Rück bleibt unverändert. DieBasisdividende soll mindestens auf Vorjahresniveau liegen. Diese wird umeine Sonderdividende ergänzt, sofern die Kapitalausstattung denKapitalbedarf für künftiges Wachstum übersteigt und das Gewinnziel erreichtwird.Eine Übersicht über die Begrifflichkeiten der IFRS 17 Rechnungslegung findenSie online unter www.hannover-rueck.de/1986138/glossar-ifrs17Die Hannover Rück ist mit einem Bruttoprämienvolumen von mehr als 33 Mrd.EUR der drittgrößte Rückversicherer der Welt. Sie betreibt alle Sparten derSchaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit rund 3.500 Mitarbeitendenauf allen Kontinenten vertreten. Gegründet 1966, umfasst der HannoverRück-Konzern heute mehr als 170 Tochtergesellschaften, Niederlassungen undRepräsentanzen weltweit. Das Deutschland-Geschäft wird von derTochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die für die Versicherungswirtschaftwichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehrgute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor's AA- "Very Strong"und A.M. Best A+ "Superior".Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter: www.hannover-rueck.de/535878 2022¹ 2023 in Mio. EUR Q3 YTD Q3 YTD +/- Vor- jahr Hannover Rück Gruppe Ergebnis Rückversicherungsumsatz 6.515 18.331 6.242 18.514 +1,0 % (brutto) Rückversicherungs-Service- 370 1.064 483 1.561 +46,8 ergebnis (netto) % Rückversicherungs-Finanz- -113 -319 -260 -602 ergebnis (netto) ² Nettoerträge aus 368 1.193 415 1.266 +6,1 % Kapitalanlagen Operatives Ergebnis 544 1.662 484 1.837 +10,5 (EBIT) % Konzernergebnis 301 1.116 439 1.399 +25,4 % Bilanz Haftendes Kapital 13.683 13.721 Eigenkapital der 9.060 9.574 Aktionäre der Hannover Rück SE Anteile nicht 897 918 beherrschender Gesellschafter Hybridkapital 3.726 3.229 Contractual service 6.557 8.270 margin Risk Adjustment 3.717 3.546 Kapitalanlagen 55.285 57.574 Bilanzsumme 62.959 64.598 Kennzahlen Kombinierte 95,0% 94,6% 92,2% 91,9% Schaden-/Kostenquote der Schaden-Rückversicherung ³ EBIT-Marge 9,1% 9,9% 9,0% 11,4% Kapitalanlagerendite 2,7% 2,9% 2,9% 3,0% Eigenkapitalrendite 12,5% 15,1% 18,7% 20,0% Aktie Ergebnis je Aktie 2,50 9,26 3,64 11,60 +25,3 (unverwässert und % verwässert) in EUR Buchwert je Aktie in EUR 80,85 79,61 79,39 79,39 -0,3 % Aktienkurs zum 138,50 154,20 207,90 207,90 +34,8 Quartalsende in EUR % Marktkapitalisierung zum 16.703 18.596 25.072 25.072 +34,8 Ende der Periode % Property & Casualty reinsurance Rückversicherungsumsatz 4.539 12.389 4.371 12.736 +2,8 % (brutto) Rückversicherungsumsatz 4.154 11.259 3.701 10.885 -3,3 % (netto) Rückversicherungs-Service- 209 606 287 885 +46,1 ergebnis (netto) % Rückversicherungs-Finanz- -80 -229 -188 -473 ergebnis (netto) ² Nettoerträge aus 285 833 324 949 +13,8 Kapitalanlagen % Operatives Ergebnis 378 1.026 279 1.108 +7,9 % (EBIT) EBIT-Marge 9,1% 9,1% 7,5% 10,2% Kombinierte Schaden-/ 95,0% 94,6% 92,2% 91,9% Kostenquote ³ Neugeschäft CSM & LC 343 1.369 331 2.125 +55,2 (netto) % Life & Health reinsurance Rückversicherungsumsatz 1.977 5.943 1.870 5.778 -2,8 % (brutto) Rückversicherungsumsatz 1.836 5.533 1.690 5.233 -5,4 % (netto) Rückversicherungs-Service- 161 458 196 677 +47,8 ergebnis (netto) % Rückversicherungs-Finanz- -33 -90 -72 -130 ergebnis (netto) ² Nettoerträge aus 83 359 91 315 -12,1 Kapitalanlagen % Operatives Ergebnis 166 637 206 730 +14,7 (EBIT) % EBIT-Marge 9,0% 11,5% 12,2% 14,0% Neugeschäft CSM & LC 117 345 72 219 -36,5 (netto) % ¹ Angepasst gemäß IAS 8 ² Exklusive Währungskurseffekte ³ Rückversicherungs-Service- ergebnis / Rückversicherungsumsatz (netto) EBIT / Rückversicherungsumsatz (netto)KontaktExternal Communications:Oliver SüßTel. +49 511 5604-1502oliver.suess@hannover-re.comJessica LockerTel. +49 511 5604-1599jessica.locker@hannover-re.comInvestor Relations:Karl SteinleTel. +49 511 5604-1500karl.steinle@hannover-re.comAxel BockTel. +49 511 5604-1736axel.bock@hannover-re.comwww.hannover-rueck.de---------------------------------------------------------------------------09.11.2023 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,übermittelt durch EQS News - ein Service der EQS Group AG.Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.Die EQS Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten, CorporateNews/Finanznachrichten und Pressemitteilungen.Medienarchiv unter https://eqs-news.com--------------------------------------------------------------------------- Sprache: Deutsch Unternehmen: Hannover Rück SE Karl-Wiechert-Allee 50 30625 Hannover Deutschland Telefon: +49-(0)511-5604-1500 Fax: +49-(0)511-5604-1648 Internet: www.hannover-re.com ISIN: DE0008402215 WKN: 840 221 Indizes: DAX Börsen: Regulierter Markt in Frankfurt (Prime Standard), Hannover; Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Hamburg, München, Stuttgart, Tradegate Exchange; Börse Luxemburg EQS News ID: 1768711Ende der Mitteilung EQS News-Service---------------------------------------------------------------------------1768711 09.11.2023 CET/CEST°