Hannover Rück erhöht Dividende nach sehr erfolgreichem Geschäftsjahr 2024 deutlich

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Hannover Rück erhöht Dividende nach sehr erfolgreichem Geschäftsjahr 2024
deutlich

13.03.2025 / 07:30 CET/CEST
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Hannover Rück erhöht Dividende nach sehr erfolgreichem Geschäftsjahr 2024
deutlich

* Nettokonzerngewinn steigt um 28 % auf 2,3 Mrd. EUR und erreicht die im
Herbst 2024 angehobene Prognose

* Eigenkapitalrendite steigt auf 21,2 % und übertrifft strategisches Ziel
deutlich

* Rückversicherungsumsatz steigt um 7,9 % auf 26,4 Mrd. EUR

* Operatives Ergebnis (EBIT) der Schaden-Rückversicherung verbessert sich
deutlich auf 2,4 Mrd. EUR

* Personen-Rückversicherung steigert operatives Ergebnis (EBIT) auf 934
Mio. EUR

* Kapitalanlagerendite von 3,2 % übertrifft Zielwert

* Vorschlag für Dividendenausschüttung von 9,00 EUR je Aktie inklusive
Sonderdividende

* Ausblick für 2025 bestätigt: Nettokonzerngewinn von rund 2,4 Mrd. EUR

Hannover, 13. März 2025: Die Hannover Rück hat im Geschäftsjahr 2024 ihren
Nettokonzerngewinn deutlich gesteigert und will ihre Aktionärinnen und
Aktionäre an der positiven Geschäftsentwicklung mit einer um 25 % erhöhten
Gesamtdividende teilhaben lassen.

Vorstand und Aufsichtsrat werden der Hauptversammlung eine
Dividendenausschüttung von insgesamt 9,00 EUR (Vorjahr: 7,20 EUR) je Aktie
vorschlagen. Diese setzt sich aus einer Basisdividende von 7,00 EUR (6,00
EUR) je Aktie und einer Sonderdividende von 2,00 EUR (1,20 EUR) je Aktie
zusammen.

"Wir blicken auf ein sehr erfolgreiches Geschäftsjahr 2024 zurück, in dem
wir kontinuierlich gewachsen sind und ein sehr erfreuliches Konzernergebnis
erzielt haben", sagte Jean-Jacques Henchoz, Vorstandsvorsitzender der
Hannover Rück. "Mit der angestrebten Dividendenerhöhung erfüllen wir unser
Bekenntnis zu einem kontinuierlichen Wachstum der Basisdividende über
unseren laufenden Strategiezyklus und unterstreichen unsere Positionierung
als attraktiver Dividendentitel."

Konzernergebnis: Nettokonzerngewinn erhöht sich deutlich auf 2,3 Mrd. EUR

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) stieg um 7,9 % auf 26,4 Mrd. EUR (24,5
Mrd. EUR). Bei konstanten Währungskursen hätte sich ein Wachstum von 7,8 %
ergeben, welches das gesetzte Ziel von mehr als 5 % übertraf.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis (netto), das die Erträge aus
Rückversicherung nach Abzug des abgegebenen Geschäfts (im Wesentlichen
Retrozession und Insurance-Linked Securities) wiedergibt, stieg signifikant
auf 3,0 Mrd. EUR (1,7 Mrd. EUR). Das währungskursbereinigte
Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto), das strukturell negativ ist und
die Auflösung der in den vergangenen Jahren gebildeten Diskontierung
widerspiegelt, reduzierte sich auf -1.115 Mio. EUR (-880 Mio. EUR).

Das operative Ergebnis (EBIT) wuchs um 68 % auf 3,3 Mrd. EUR (2,0 Mrd. EUR).
Der Steueraufwand belief sich auf 817 Mio. EUR, während im Vorjahr infolge
eines Einmaleffekts der Wert bei 26 Mio. EUR lag.

Der Nettokonzerngewinn stieg um 28 % auf 2,3 Mrd. EUR (1,8 Mrd. EUR). Das
Ergebnis je Aktie erreichte somit 19,31 EUR (15,13 EUR).

Eigenkapitalrendite von 21,2 % übertrifft strategisches Ziel von mehr als 14
% deutlich

Das Eigenkapital belief sich auf 11,8 Mrd. EUR (10,1 Mrd. EUR). Die Erhöhung
des Eigenkapitals spiegelt vorrangig die einbehaltenen Gewinne im
Geschäftsjahr wider. Der Buchwert je Aktie erreichte 97,80 EUR (83,97 EUR).
Die Eigenkapitalrendite betrug 21,2 % (19,0 %) und übertraf damit deutlich
den Zielwert des Strategiezyklus' 2024-2026, der bei mindestens 14 % liegt.

"Im zurückliegenden Geschäftsjahr konnten wir unser Eigenkapital weiter
erhöhen. Damit haben wir die Resilienz der Hannover Rück gestärkt und einen
entscheidenden Faktor für die Zuverlässigkeit der Hannover Rück aus Sicht
unserer Kunden ausgebaut", sagte Clemens Jungsthöfel, Finanzvorstand der
Hannover Rück. "Gleichzeitig bleiben wir Spitzenreiter bei der
Eigenkapitalrendite, die signifikant über unserem strategischen Zielwert
liegt."

Der Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM), der die noch
unverdienten Gewinne des gezeichneten Geschäftes quantifiziert, stieg um 6,0
% auf 8,2 Mrd. EUR (7,7 Mrd. EUR). Der Anstieg begründet sich im
Wesentlichen durch das gezeichnete profitable Neugeschäft im Geschäftsjahr.
Der Bestand der Risikoanpassung für nichtfinanzielle Risiken wurde ebenfalls
weiter auf 4,0 Mrd. EUR (3,7 Mrd. EUR) gestärkt.

Die Kapitalbedeckungsquote nach Solvency II, welche die Risikotragfähigkeit
der Hannover Rück misst, lag zum 31. Dezember 2024 bei 261,2 % (269,5 %) und
damit weiterhin deutlich über dem Schwellenwert von mehr als 200 %.

Schaden-Rückversicherung: Kombinierte Schaden-Kostenquote und operatives
Ergebnis verbessern sich deutlich

In den unterjährigen Vertragserneuerungen in der Schaden-Rückversicherung
haben sich die risikoadjustierten Preise und Konditionen teils verbessert,
teils auf hohem Niveau stabilisiert. Dies zeigte sich in der vertraglichen
Netto-Servicemarge aus dem Neugeschäft, die die Ertragserwartungen aus dem
im Jahr 2024 gezeichneten Geschäft widerspiegelt. Durch den auf Qualität
fokussierten Zeichnungsansatz konnte die vertragliche Netto-Servicemarge
(CSM) aus dem Neugeschäft deutlich um 15,4 % auf 2,7 Mrd. EUR (2,4 Mrd. EUR)
gesteigert werden. Die Netto-Verlustkomponente (LC) aus dem Neugeschäft lag
bei 42 Mio. EUR (40 Mio. EUR).

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) der Schaden-Rückversicherung stieg um
10,9 % auf 18,7 Mrd. EUR (16,8 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen
hätte das Wachstum 11,1 % betragen.

Das Geschäftsjahr 2024 war von einer hohen Frequenz an mittelgroßen
Katastrophenschäden geprägt. Die Nettobelastungen aus Großschäden beliefen
sich im Geschäftsjahr auf 1,6 Mrd. EUR (1,6 Mrd. EUR). Sie lagen somit
innerhalb des für 2024 budgetierten Erwartungswertes von 1,825 Mrd. EUR.

Größte Netto-Einzelschäden für die Hannover Rück waren Hurrikan "Milton" mit
230 Mio. EUR, gefolgt von den durch Starkregen verursachten Überschwemmungen
in Teilen Zentral- und Osteuropas mit 194 Mio. EUR. Die Schäden durch das
Hochwasser nach heftigen Regenfällen in Dubai und in weiteren Teilen der
Vereinigten Arabischen Emirate schlugen mit 138 Mio. EUR zu Buche und die
Unruhen im französischen Überseegebiet Neukaledonien mit 117 Mio. EUR. Der
Nettoschaden durch Hurrikan "Helene" belief sich auf 116 Mio. EUR, während
sich der Brückeneinsturz in Baltimore auf 103 Mio. EUR belief. Zudem wurde
die Vorsorge für den Schadenkomplex im Zusammenhang mit dem russischen
Angriffskrieg gegen die Ukraine deutlich erhöht.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis (netto) verbesserte sich signifikant
auf 2.136 Mio. EUR (848 Mio. EUR). Die kombinierte Schaden-Kostenquote
verbesserte sich auf 86,6 % (94,0 %) und war damit besser als der Zielwert
von unter 89 %. Maßgeblich hierfür war die weiter verbesserte Profitabilität
des Geschäfts. Zudem war das Vorjahresergebnis von einem stärkeren Aufbau
der Resilienz in den Schadenreserven geprägt. Das währungskursbereinigte
Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto) belief sich auf -945 Mio. EUR (-722
Mio. EUR).

Das operative Ergebnis (EBIT) stieg aufgrund des verbesserten
Rückversicherungs-Serviceergebnisses und höherer Erträge aus den
Kapitalanlagen auf 2,4 Mrd. EUR (1,1 Mrd. EUR).

Personen-Rückversicherung: Rückversicherungs-Serviceergebnis (netto)
übertrifft Zielwert

In der Personen-Rückversicherung war in allen Segmenten eine anhaltend hohe
Kundennachfrage zu verzeichnen. Im Bereich Financial Solutions sind die USA
unverändert ein wichtiger Markt. Aber auch in Europa und Asien konnte die
Hannover Rück Neugeschäft zeichnen. Auch die Nachfrage nach
Langlebigkeitsdeckungen hat weltweit weiter zugenommen. Das traditionelle
Rückversicherungsgeschäft der Sterblichkeitsrisiken entwickelte sich im
Berichtsjahr im Rahmen der Erwartungen, wobei Lateinamerika und Frankreich
positiv beitrugen.

Die vertragliche Netto-Servicemarge (CSM) aus dem Neugeschäft belief sich
auf 317 Mio. EUR (359 Mio. EUR). Die Netto-Verlustkomponente (LC) aus dem
Neugeschäft lag bei 6,3 Mio. EUR (14,4 Mio. EUR). Zusätzlich haben
Vertragsverlängerungen bzw. -veränderungen im Bestandsgeschäft zu einer
deutlichen Erhöhung im Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM)
auf 6,5 Mrd. EUR (6,0 Mrd. EUR) geführt.

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) stieg leicht auf 7,7 Mrd. EUR (7,6 Mrd.
EUR). Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein Wachstum von 0,6 %
ergeben.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis (netto) verbesserte sich auf 883 Mio.
EUR (810 Mio. EUR) und lag damit über dem Zielwert von mehr als 850 Mio.
EUR. Das währungskursbereinigte Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto)
sank auf -170 Mio. EUR (-158 Mio. EUR). Das operative Ergebnis (EBIT) des
Geschäftsfeldes Personen-Rückversicherung stieg um 7,2 % auf 934 Mio. EUR
(871 Mio. EUR).

Kapitalanlageergebnis: Kapitalanlagerendite übertrifft mit 3,2 % den
Zielwert

Der Bestand der Kapitalanlagen erhöhte sich auf 65,9 Mrd. EUR (60,1 Mrd.
EUR). Hier wirkten sich vor allem starke Zuflüsse aus dem operativen
Geschäft, niedrigere Risikoaufschläge auf Unternehmensanleihen und
Zinsrückgänge in kurzen Laufzeiten des EUR-Bereichs sowie
Währungskurseffekte positiv aus.

Das Kapitalanlageergebnis belief sich auf 2,0 Mrd. EUR (1,6 Mrd. EUR).
Hierzu haben gestiegene Zinsen sowie Erträge aus inflationsgebundenen
Anleihen und alternativen Anlagen maßgeblich beigetragen. Die annualisierte
Kapitalanlagerendite erreichte 3,2 % und übertraf somit das Ziel von
mindestens 2,8 % für das Gesamtjahr.

Ausblick für 2025 bestätigt: Nettokonzerngewinn von rund 2,4 Mrd. EUR

"Die heute vorgelegten Zahlen zeigen, dass die Hannover Rück bestens für die
Zukunft aufgestellt ist. Auch wenn Klimawandel und geopolitische Spannungen
derzeit das Marktumfeld prägen, ist es uns gelungen, die Rentabilität
nachhaltig zu sichern, unsere Resilienz weiter auszubauen und für unsere
Kunden ein finanzstarker und zuverlässiger Partner zu bleiben", sagte
Jean-Jacques Henchoz. "In wenigen Wochen übergebe ich wie angekündigt den
Vorstandsvorsitz an Clemens Jungsthöfel, der die Erfolgsstory der Hannover
Rück als einer der weltweit führenden Rückversicherer fortführen wird."

Wie bereits im November mitgeteilt, erwartet die Hannover Rück für das
Geschäftsjahr 2025 einen Nettokonzerngewinn von rund 2,4 Mrd. EUR.

Das währungskursbereinigte Wachstum des Rückversicherungsumsatzes (brutto)
in der Schaden-Rückversicherung soll mehr als 7 % betragen, während die
Schaden-Kostenquote unter 88 % liegen soll.

Im Geschäftsfeld Personen-Rückversicherung erwartet die Hannover Rück ein
Rückversicherungs-Serviceergebnis (netto) von mehr als 875 Mio. EUR. Das
Wachstum der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM) soll rund 2 % betragen.

Die Kapitalanlagerendite soll mindestens 3,2 % erreichen.

Die Erreichung des Gewinnziels für 2025 basiert wie üblich auf der Annahme,
dass die Großschadenbelastung den Erwartungswert von 2,1 Mrd. EUR (1,825
Mrd. EUR) nicht wesentlich übersteigt und es zu keinen unvorhergesehenen
negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt.

Die Basisdividende soll im Strategiezyklus 2024-2026 jährlich über dem
Vorjahresniveau liegen. Die Basisdividende wird um eine Sonderdividende
ergänzt, sofern die Kapitalausstattung den Bedarf für künftiges Wachstum
übersteigt und das Gewinnziel erreicht wird.

Die Hannover Rück ist einer der weltweit führenden Rückversicherer. Sie
betreibt alle Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit
rund 3.900 Mitarbeitenden weltweit präsent. Das Deutschland-Geschäft der
Hannover Rück-Gruppe wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben.
Gegründet 1966, wird die Hannover Rück als verlässlicher Partner für
innovative Risikolösungen, ausgeprägte Kundennähe und finanzielle Solidität
wahrgenommen. Die für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen
haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr gute
Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor's AA- "Very Strong" und
A.M. Best A+ "Superior".

Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:
https://www.hannover-re.com/de/rechtliches/

2023 2024
in Mio. EUR Q4 YTD Q4 YTD +/-
Vor-
jahr
Hannover Rück Gruppe
Ergebnis
Rückversicherungsumsatz 5.942 24.456 6.678 26.379 +7,9%
(brutto)
Rückversicherungs-Serviceergeb- 97 1.658 889 3.019 +82,0%
nis (netto)
Rückversicherungs-Finanzergeb- -278 -880 -331 -1.115
nis (netto) ¹
Kapitalanlageergebnis 323 1.588 560 2.005 +26,2%
Operatives Ergebnis (EBIT) 134 1.971 869 3.318 +68,3%
Konzernergebnis 425 1.825 504 2.329 +27,6%

Bilanz
Haftendes Kapital 14.249 15.921
Eigenkapital der Aktionäre der 10.127 11.795
Hannover Rück SE
Anteile nicht beherrschender 893 894
Gesellschafter
Hybridkapital 3.230 3.233
Vertragliche 7.699 8.162
Netto-Servicemarge (CSM)
Risikoanpassung für 3.729 4.004
nichtfinanzielle Risiken
Kapitalanlagen 60.129 65.888
Bilanzsumme ² 65.665 72.127

Kennzahlen
Kombinierte 101,1% 94,0% 82,5% 86,6%
Schaden-/Kostenquote der
Schaden-Rückversicherung
EBIT-Marge 2,7% 9,3% 14,7% 14,4%
Kapitalanlagerendite 2,2% 2,8% 3,5% 3,2%
Eigenkapitalrendite 17,3% 19,0% 17,6% 21,2%

Aktie
Ergebnis je Aktie 3,53 15,13 4,18 19,31 +27,6%
(unverwässert und verwässert)
in EUR
Buchwert je Aktie in EUR 83,97 97,80 +16,5%
Basisdividende je Aktie in EUR 6,00 7,00 ³ +16,7%
Sonderdividende je Aktie in 1,20 2,00 ³ +66,7%
EUR
Gesamtdividende je Aktie in 7,20 9,00 ³ +25,0%
EUR
Dividendenzahlung in Mio. EUR 868 1,085 +25,0%
³
Aktienkurs zum Jahresende in 216,30 241,40 +11,6%
EUR
Marktkapitalisierung 26.085 29.112 +11,6%

Schaden-Rückversicherung
Rückversicherungsumsatz 4.088 16.824 4.726 18.665 +10,9%
(brutto)
Rückversicherungsumsatz 3.313 14.198 3.846 15.886 +11,9%
(netto)
Rückversicherungs-Serviceergeb- -36 848 674 2.136 +151,7-
nis (netto) %
Rückversicherungs-Finanzergeb- -249 -722 -236 -945
nis (netto) ¹
Kapitalanlageergebnis 222 1.171 461 1.607 +37,3%
Operatives Ergebnis (EBIT) -9 1.099 650 2.387 +117,3-
%
EBIT-Marge -0,3% 7,7% 16,9% 15,0%
Kombinierte Schaden-/ 101,1% 94,0% 82,5% 86,6%
Kostenquote
Neugeschäft CSM & LC (netto) 203 2.328 253 2.691 +15,6%

Personen-Rückversicherung
Rückversicherungsumsatz 1.854 7.633 1.952 7.715 +1,1%
(brutto)
Rückversicherungsumsatz 1.659 6.892 2.064 7.149 +3,7%
(netto)
Rückversicherungs-Serviceergeb- 133 810 215 883 +9,0%
nis (netto)
Rückversicherungs-Finanzergeb- -29 -158 -52 -170
nis (netto) ¹
Kapitalanlageergebnis 100 415 98 396 -4,6%
Operatives Ergebnis (EBIT) 141 871 218 934 +7,2%
EBIT-Marge 8,5% 12,6% 10,5% 13,1%
Neugeschäft CSM & LC (netto) 126 345 105 310 -10,0%

¹ Ausgenommen
Währungskurseffekte
² Angepasst gemäß IAS 8
³ Dividendenvorschlag

Rückversicherungs-Serviceergeb-
nis/Rückversicherungsumsatz
(netto)
EBIT/Rückversicherungsumsatz
(netto)

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2097950 13.03.2025 CET/CEST

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